Банки не смогут автоматически отказывать в приеме криптовалютных средств: новые правила Банка Израиля

Банк Израиля опубликовал окончательную версию инструкций по депонированию криптовалютных средств в банковской системе, которые вступят в силу 1 мая 2027 года. Основное изменение — отмена автоматической обязанности проверять источник средств и путь цифровых валют, когда объем переводов от поставщиков криптовалютных услуг на банковский счет клиента превышал 100 000 шекелей в год. Вместо этого проверки будут определяться в соответствии с уровнем риска сделки. Банк Израиля прямо заявляет, что банки не смогут использовать политику автоматического отказа в приеме средств, происходящих из криптовалюты, и будут обязаны рассматривать каждую сделку по существу. Кроме того, из определения «путь валюты» был удален компонент маршрута обычных денег после конвертации. Банки будут обязаны классифицировать сделки по уровню риска: деньги от лицензированной криптовалютной компании в Израиле будут считаться фактором, снижающим риск, в то время как использование криптовалютных миксеров или деятельность с анонимными кошельками потребует усиленной проверки. Окончательная версия была сформулирована после проекта для общественных комментариев в июле и включает уточнения относительно криптовалютных компаний и компаний, привлекающих капитал через ICO. Банк Израиля также опубликовал сопроводительный отчет, объясняющий, что он полностью отменил финансовый порог, исходя из представления, что сумма сделки не обязательно указывает на риск. Регулирование будет пересмотрено через пять лет после его вступления в силу.