"הם רוצים להיות רמי לוי של שוק הגמל": האם פרופיט יתחרה במי שמשלמים לו?

קבוצת הפיננסים פרופיט, בבעלות אסף בנאי ושלומי אלברג, בוחנת כניסה לתחום ניהול קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, תוך התחרות ישירה בגופים המוסדיים שמוצריהם היא מפיצה כיום. המהלך צפוי להעמיד אותה בניגוד עניינים, שכן היא תתחרה בלקוחותיה. פרופיט מתכננת להציע דמי ניהול נמוכים יותר באמצעות התייעלות טכנולוגית.

קבוצת הפיננסים פרופיט, בבעלות אסף בנאי ושלומי אלברג, בוחנת כניסה לתחום ניהול קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, כך לפי דיווח בגלובס. המהלך נועד להתחרות ישירות בגופים המוסדיים שמוצריהם משווקים כיום על ידי סוכני פרופיט, תוך הצעת דמי ניהול נמוכים יותר. הכתבה מציינת כי מדובר בשוק המנהל מעל 3.3 טריליון שקל, עם הכנסות שנתיות מדמי ניהול של כ־15 מיליארד שקל, מתוכם כ־9 מיליארד שקל נשארים בידי המוסדיים לאחר תשלומים לסוכנים. פרופיט מתכננת להיעזר בבינה מלאכותית להוזלת עלויות, אך המהלך צפוי להעמיד אותה בניגוד עניינים מול הגופים שהיא מפיצה כיום. רשות שוק ההון תצטרך להחליט אם לאפשר לסוכני ביטוח להפוך למנהלי השקעות. הכתבה מזכירה כי פרופיט ניסתה בעבר פעילות דומה באמצעות בית ההשקעות מגדלור, שנכשלה ונמחקה מהבורסה לאחר שהסבה הפסדים כבדים למשקיעים.