ה-S&P 500 נפל, אז למה לא הרגשתם את זה בתיק ההשקעות שלכם?

ה-S&P 500 ירד בכ-5% מהשיא, אך התחזקות הדולר מול השקל קיזזה חלק ניכר מהירידות עבור משקיעים ישראלים בקרנות סל לא מגודרות. הכתבה מסבירה את מנגנון הקיזוז, משווה בין קרנות ישראליות לאמריקאיות, ומציגה אפשרות לקרן מנוטרלת מט״ח.

המדד S&P 500 איבד כ-5% מהשיא שנרשם לפני כחודש, ובשבוע האחרון ירד בכ-3%. עם זאת, משקיע ישראלי שנחשף למדד באמצעות קרן סל ישראלית לא מגודרת מט"ח הפסיד הרבה פחות, הודות להתחזקות הדולר מול השקל שקיזזה חלק ניכר מהירידות. הכתבה מסבירה כיצד מנגנון זה פועל: ירידה של 3% במדד המתואמת להתחזקות של 2% בדולר מביאה להפסד של 1.06% בלבד. היא מציגה אפשרויות השקעה שונות – קרנות ישראליות כמו של מגדל (מספר 5117536) מול קרנות אמריקאיות כמו IVV ו-VOO (דמי ניהול 0.03%) ו-SPY (0.09%) – ומציינת שקרנות מנוטרלות מט"ח, כמו של הראל (מספר 1149137), גובות דמי ניהול גבוהים יותר. הכתבה אינה מהווה ייעוץ השקעות.