Борьба с отмыванием денег: ужесточены указания по надзору за гмахами

Управление рынка капитала опубликовало новые указания по надзору за финансовыми гмахами (беспроцентными ссудными фондами), направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Указания требуют расширения периодической отчетности, приложения внешнего экспертного заключения, разработки политики управления рисками и дополнительных проверок для лиц с высоким уровнем риска. Они вступят в силу через полтора года и приведут организации в соответствие со стандартами ФАТФ.

Управление рынка капитала опубликовало вчера (в воскресенье) новые указания для организаций финансовых гмахов (гмилут хасадим), направленные на поддержание их финансовой стабильности и защиту от отмывания денег и финансирования терроризма. Указания требуют расширения периодической отчетности, включая финансовые отчеты, приложения заключения внешнего эксперта, разработки политики управления рисками и проведения дополнительных проверок для лиц с высоким уровнем риска, таких как занимающие государственные должности за рубежом и не являющиеся резидентами Израиля. Указания вступят в силу через полтора года, и после их вступления организации будут соответствовать условиям ФАТФ, межправительственного органа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, действующего под эгидой ОЭСР. Цель финансовых гмахов — предоставление некоммерческих ссуд, и они служат небольшими социальными банками. Эта практика укоренена в харедимном обществе, но эти организации не были должным образом урегулированы до недавнего процесса, в том числе после обнаружения доказательств отмывания денег и уклонения от уплаты налогов. Их основная деятельность сосредоточена в харедимном обществе, но эта сфера также набирает обороты в других общинах. Организация «Оген», которая обращается к бедным и среднему классу, занимается некоммерческими ссудами и процессами превращения в социальный банк. Амит Галь, уполномоченный Управления рынка капитала, заявил, что меры надзора направлены на обеспечение соблюдения профессионального и прозрачного управленческого стандарта. В прошлом предлагалось подчинить гмахи Банку Израиля, но было решено, что надзирателем будет Управление рынка капитала. В 2019 году был принят закон, регулирующий их статус.