המאבק בהלבנת הון: הוחמרו ההנחיות לפיקוח על גמ"חים
רשות שוק ההון פרסמה הוראות חדשות לפיקוח על גמ"חים פיננסיים, שמטרתן למנוע הלבנת הון ומימון טרור. ההוראות דורשות הרחבת דיווח תקופתי, צירוף חוות דעת חיצונית, גיבוש מדיניות ניהול סיכונים ובדיקות נוספות לפונים בסיכון גבוה. הן ייכנסו לתוקף בעוד שנה וחצי ויעמידו את הארגונים בתנאי ה-FATF.
רשות שוק ההון פרסמה אתמול (ראשון) הוראות חדשות עבור ארגוני גמ"ח (גמילות חסדים) פיננסיים, במטרה לשמור על היציבות הפיננסית שלהם ולהגן עליהם מהלבנת הון ומימון טרור. ההוראות דורשות הרחבת הדיווח התקופתי, כולל דיווחים כספיים, צירוף חוות דעת של גורם מומחה חיצוני, גיבוש מדיניות ניהול סיכונים וביצוע בדיקות נוספות כלפי פונים ברמת סיכון גבוהה, כמו נושאי משרות ציבוריות בחו"ל ומי שאינם תושבים בישראל. ההוראות ייכנסו לתוקף בעוד שנה וחצי, ובכניסתן יעמדו הארגונים בתנאי ה-FATF, גוף בין-ממשלתי למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור הפועל תחת ה-OECD. מטרת ארגוני הגמ"ח הפיננסיים היא לספק הלוואות ללא מטרות רווח, והם משמשים כבנקים חברתיים קטנים. מנהג זה מבוסס בחברה החרדית, אך גופים אלו לא הוסדרו כראוי עד לתהליך האחרון, בין היתר לאחר שנמצאו עדויות להלבנת הון והתחמקות מתשלום מיסים. עיקר פעילותם היא בחברה החרדית, אך התחום תופס תאוצה גם בציבורים אחרים. ארגון 'עוגן', הפונה לעניים ולמעמד הביניים, עוסק בהלוואות ללא מטרות רווח ובתהליכים להפוך לבנק חברתי. עמית גל, הממונה על רשות שוק ההון, אמר כי צעדי הפיקוח נועדו להבטיח עמידה בסטנדרט ניהולי מקצועי ושקוף. בעבר הוצע להכפיף את הגמ"חים לבנק ישראל, אך הוחלט שרשות שוק ההון תהיה המפקח. ב-2019 עבר חוק המסדיר את מעמדם.